Dokumentárne obchody
Dokumentárne obchody
Ako kupujúci nesiete riziko, že napriek zaplateniu Vám predávajúci tovar nedodá, resp. dodá, ale nie v požadovanej kvalite a množstve. Ako predávajúci sa vystavujete riziku, že napriek dodaniu tovaru kupujúci nebude ochotný alebo schopný zaplatiť. Jednou z možnosti zníženia týchto potenciálnych rizík je využitie dokumentárnych obchodov.
Dokumentárne obchody sú súčasťou platobného styku, kde uskutočnenie platby je podmienené predložením stanovených dokumentov. Medzi dokumentárne platby patrí dokumentárne inkaso a dokumentárny akreditív.
Dokumentárny akreditív
Nepoznáte dobre svojho obchodného partnera a potrebujete mať istotu, že za dodaný tovar alebo službu zaplatí? Na zabezpečenie platobného rizika Vášho odberateľa Vám ponúkame dokumentárny akreditív.
Dokumentárny akreditív je platobný a zabezpečovací nástroj používaný hlavne v medzinárodnom obchode. Vystavením akreditívu sa banka zaväzuje, že zaplatí dodávateľovi stanovenú čiastku v prípade, ak predloží dokumenty v súlade s podmienkami akreditívu. Akreditívy sa riadia Jednotnými zvyklosťami a pravidlami pre dokumentárne akreditívy, ktoré vydáva Medzinárodná obchodná komora v Paríži.
Výhody dokumentárneho akreditívu pre dodávateľa
- použitím dokumentárneho akreditívu eliminujete riziko nezaplatenia za dodaný tovar alebo službu
- získate istotu, že v prípade splnenia podmienok akreditívu, Vám za dodaný tovar alebo službu zaplatí banka
- chránite sa pred rizikom, že odberateľ si tovar nebude ochotný prevziať
- v prípade odloženej splatnosti akreditívu Vám pohľadávku odkúpime, čím získate finančné prostriedky pred lehotou jej splatnosti
- vystavenie akreditívu Vám umožní ľahší prístup k získaniu úveru na financovanie výroby
- v prípade potvrdeného akreditívu eliminujete politické a hospodárske riziko v krajine odberateľa
Výhody dokumentárneho akreditívu pre odberateľa
- máte istotu, že banka vykoná platbu len po splnení vopred dohodnutých podmienok akreditívu dodávateľom
- vhodnou voľbou podmienok akreditívu si zabezpečíte požadovanú kvalitu, množstvo a termín dodania tovaru
- dohodnutím odloženej splatnosti získate možnosť vykonať platbu za dodaný tovar neskôr
Ponúkame vám
- vystavenie dokumentárneho akreditívu na kúpu tovarov a služieb
- vystavenie dokumentárneho akreditívu na kúpu nehnuteľností
- poradenstvo pri vystavení akreditívu a využití špeciálnych druhov akreditívov – revolvingový, prevoditeľný, stand-by akreditív
- avizovanie a potvrdzovanie akreditívov vystavených vo Váš prospech
- odkúpenie pohľadávky zabezpečenej akreditívom vystaveným akceptovateľnou bankou
- konzultácie pred uzavretím kontraktu, návrh vhodnej platobnej podmienky a dokumentov
Dokumentárne inkaso a inkaso zmenky
Z hľadiska druhu predložených dokladov rozlišujeme dve základné formy inkasa:
dokumentárne inkaso
- inkaso obchodných dokladov sprevádzaných finančnými dokladmi,
- inkaso obchodných dokladov, ktoré nie sú sprevádzané finančnými dokladmi
nedokumentárne inkaso (inkaso zmenky)
- inkaso finančných dokladov, ktoré nie sú sprevádzané obchodnými dokladmi – zmenka (cudzia, vlastná), ricevuta, šek
Dokumentárne inkaso je pružný, cenovo výhodný platobný nástroj, ktorý možno v zahraničnom obchode efektívne využívať. Používa sa v v prípadoch, kedy nie je možné alebo vhodné vystaviť dokumentárny akreditív, ale je požadovaná vyššia istota platenia, než tá, ktorú poskytuje hladká platba. Úlohou bánk je sprostredkovanie obchodu medzi predávajúcim a kupujúcim . Dokumentárne inkaso zabezpečí predávajúcemu, aby ním predložené dokumenty a tovar boli vydané kupujúcemu až po splnení inkasných podmienok, ktoré majú obvykle nasledujúcu podobu:
- vydanie dokumentov proti platbe
- vydanie dokumentov proti akceptácii zmenky - banka vydá doklady kupujúcemu po akceptácii cudzej zmenky
Inkaso zmenky predstavuje obstaranie plnenia zo zmenky, resp. zabezpečenie úkonov potrebných na výkon zmenkových práv v prípade neprijatia, neplatenia alebo iného dôvodu zmenkovej núdze. Zmenka je cenný papier vyjadrujúci bezpodmienečný písomný dlžnícky záväzok. Má charakter prevoditeľného cenného papiera a plní predovšetkým úverovú a platobnú funkciu.
V prípade, že máte zmenku ktorá je splatná v banke dlžníka, neváhajte nás kontaktovať za účelom zabezpečenia inkasa zmenky.
- importné dokumentárne inkaso/inkaso zmenky – z pohľadu kupujúceho (trasáta), ktorý je v pozícií importéra. V súlade s podmienkami zahraničnej banky Vám oznámime inkasné podmienky, po splnení ktorých Vám mu môžu byť vydané doklady.
- exportné dokumentárne inkaso/inkaso zmenky – z pohľadu predávajúceho (príkazcu), ktorý je v pozícií exportéra. Na základe Vašej písomnej žiadosti o zabezpečenie exportného dokumentárneho inkasa/inkasa finančného dokladu zašleme doklady spolu s inkasnými podmienkami inkasnej banke (banke kupujúceho). Doklady môžu byť kupujúcemu vydané až po splnení inkasných podmienok.
Pri realizácii zabezpečíme
- prevzatie dokladov na inkaso,
- predloženie dokladov trasátovi/inkasnej banke,
- akceptáciue zmenky,
- všetky druhy protestu,
- zmenu inkasných podmienok,
- vykonanie úhrady dokumentárneho inkasa.
