Dokumentárne obchody

Ako kupujúci nesiete riziko, že napriek zaplateniu Vám predávajúci tovar nedodá, resp. dodá, ale nie v požadovanej kvalite a množstve. Ako predávajúci sa vystavujete riziku, že napriek dodaniu tovaru kupujúci nebude ochotný alebo schopný zaplatiť. Jednou z možnosti zníženia týchto potenciálnych rizík je využitie dokumentárnych obchodov.

Dokumentárne obchody sú súčasťou platobného styku, kde uskutočnenie platby je podmienené predložením stanovených dokumentov. Medzi dokumentárne platby patrí dokumentárne inkaso a dokumentárny akreditív.

Dokumentárny akreditív

Nepoznáte dobre svojho obchodného partnera a potrebujete mať istotu, že za dodaný tovar alebo službu zaplatí? Na zabezpečenie platobného rizika Vášho odberateľa Vám ponúkame dokumentárny akreditív.

Dokumentárny akreditív je platobný a zabezpečovací nástroj používaný hlavne v medzinárodnom obchode. Vystavením akreditívu sa banka zaväzuje, že zaplatí dodávateľovi stanovenú čiastku v prípade, ak predloží dokumenty v súlade s podmienkami akreditívu. Akreditívy sa riadia Jednotnými zvyklosťami a pravidlami pre dokumentárne akreditívy, ktoré vydáva Medzinárodná obchodná komora v Paríži.

Výhody dokumentárneho akreditívu pre dodávateľa

použitím dokumentárneho akreditívu eliminujete riziko nezaplatenia za dodaný tovar alebo službu
získate istotu, že v prípade splnenia podmienok akreditívu, Vám za dodaný tovar alebo službu zaplatí banka
chránite sa pred rizikom, že odberateľ si tovar nebude ochotný prevziať
v prípade odloženej splatnosti akreditívu Vám pohľadávku odkúpime, čím získate finančné prostriedky pred lehotou jej splatnosti
vystavenie akreditívu Vám umožní ľahší prístup k získaniu úveru na financovanie výroby
v prípade potvrdeného akreditívu eliminujete politické a hospodárske riziko v krajine odberateľa

Výhody dokumentárneho akreditívu pre odberateľa

máte istotu, že banka vykoná platbu len po splnení vopred dohodnutých podmienok akreditívu dodávateľom
vhodnou voľbou podmienok akreditívu si zabezpečíte požadovanú kvalitu, množstvo a termín dodania tovaru
dohodnutím odloženej splatnosti získate možnosť vykonať platbu za dodaný tovar neskôr

Ponúkame vám

vystavenie dokumentárneho akreditívu na kúpu tovarov a služieb
vystavenie dokumentárneho akreditívu na kúpu nehnuteľností
poradenstvo pri vystavení akreditívu a využití špeciálnych druhov akreditívov – revolvingový, prevoditeľný, stand-by akreditív
avizovanie a potvrdzovanie akreditívov vystavených vo Váš prospech
odkúpenie pohľadávky zabezpečenej akreditívom vystaveným akceptovateľnou bankou
konzultácie pred uzavretím kontraktu, návrh vhodnej platobnej podmienky a dokumentov

Dokumentárne inkaso a inkaso zmenky

Z hľadiska druhu predložených dokladov rozlišujeme dve základné formy inkasa:

dokumentárne inkaso

inkaso obchodných dokladov sprevádzaných finančnými dokladmi,
inkaso obchodných dokladov, ktoré nie sú sprevádzané finančnými dokladmi

nedokumentárne inkaso (inkaso zmenky)

inkaso finančných dokladov, ktoré nie sú sprevádzané obchodnými dokladmi – zmenka (cudzia, vlastná), ricevuta, šek

Dokumentárne inkaso je pružný, cenovo výhodný platobný nástroj, ktorý možno v zahraničnom obchode efektívne využívať. Používa sa v v prípadoch, kedy nie je možné alebo vhodné vystaviť dokumentárny akreditív, ale je požadovaná vyššia istota platenia, než tá, ktorú poskytuje hladká platba. Úlohou bánk je sprostredkovanie obchodu medzi predávajúcim a kupujúcim . Dokumentárne inkaso zabezpečí predávajúcemu, aby ním predložené dokumenty a tovar boli vydané kupujúcemu až po splnení inkasných podmienok, ktoré majú obvykle nasledujúcu podobu:

vydanie dokumentov proti platbe
vydanie dokumentov proti akceptácii zmenky - banka vydá doklady kupujúcemu po akceptácii cudzej zmenky

Inkaso zmenky predstavuje obstaranie plnenia zo zmenky, resp. zabezpečenie úkonov potrebných na výkon zmenkových práv v prípade neprijatia, neplatenia alebo iného dôvodu zmenkovej núdze. Zmenka je cenný papier vyjadrujúci bezpodmienečný písomný dlžnícky záväzok. Má charakter prevoditeľného cenného papiera a plní predovšetkým úverovú a platobnú funkciu.

V prípade, že máte zmenku ktorá je splatná v banke dlžníka, neváhajte nás kontaktovať za účelom zabezpečenia inkasa zmenky.

importné dokumentárne inkaso/inkaso zmenky – z pohľadu kupujúceho (trasáta), ktorý je v pozícií importéra. V súlade s podmienkami zahraničnej banky Vám oznámime inkasné podmienky, po splnení ktorých Vám mu môžu byť vydané doklady.
exportné dokumentárne inkaso/inkaso zmenky – z pohľadu predávajúceho (príkazcu), ktorý je v pozícií exportéra. Na základe Vašej písomnej žiadosti o zabezpečenie exportného dokumentárneho inkasa/inkasa finančného dokladu zašleme doklady spolu s inkasnými podmienkami inkasnej banke (banke kupujúceho). Doklady môžu byť kupujúcemu vydané až po splnení inkasných podmienok.

Pri realizácii zabezpečíme

prevzatie dokladov na inkaso,
predloženie dokladov trasátovi/inkasnej banke,
akceptáciue zmenky,
všetky druhy protestu,
zmenu inkasných podmienok,
vykonanie úhrady dokumentárneho inkasa.

Dokumentárne obchody