Ochrana investora (MiFID)
Od 1. novembra 2007 začala vo väčšine štátov Európskej únie platiť nová regulácia posilňujúca ochranu spotrebiteľa. Jej základ tvorí smernica o finančných trhoch, tzv. MiFID (Markets in Financial Instruments Directive).
Slovenská republika túto smernicu implementovala prostredníctvom novely Zákona o cenných papieroch č. 209/2007 Z.z.. Novelizovaný zákon nadobudol účinnosť už 1. novembra 2007, avšak podľa prechodných ustanovení sú obchodníci s cennými papiermi (OCP), vrátane bánk, povinní uviesť svoje činnosti do súladu s novým znením zákona najneskôr do 1. mája 2008.
Podstata tejto legislatívnej zmeny spočíva v:
- novej kategorizácii klientov
- povinnosti OCP poskytnúť klientom investičnú službu za najlepších možných podmienok pre daný produkt (best execution)
- povinnosti OCP pristupovať ku každému klientovi individuálne, na základe informácii, ktoré mu klient poskytne
- zvýšených požiadavkách na transparentnosť trhu
- náročných požiadavkách na organizáciu OCP, ktoré majú zabezpečiť kvalitné vnútorné kontrolné mechanizmy a predchádzanie konfliktu záujmov.
Už od 1. novembra 2007 informujeme investorskú verejnosť o obchodoch uzavretých s kótovanými akciami a dlhopismi.
Súhrnné informácie pre klientov VÚB, a.s. poskytované v súvislosti s poskytovaním investičných služieb a vedľajších investičných služieb.
Opis finančných nástrojov a upozornenie na riziká.
Zoznam finančných nástrojov podľa zákona o cenných papieroch.
Kategorizácia klientov
V zmysle platného Zákona o cenných papieroch sme povinní zaradiť všetkých klientov využívajúcich naše investičné služby do jednej z troch kategórií :
- Oprávnená protistrana
- Profesionálny klient
- Neprofesionálny klient
Bližšie informácie o kategorizácii klientov.
Stratégia vykonávania pokynov
VÚB zaviedla a prijala primerané opatrenia, pomocou ktorých sa snaží pri vykonávaní pokynov dosiahnuť čo najlepší možný výsledok pre svojich klientov. Tieto opatrenia sú upravené v súlade so Zákonom o cenných papieroch v Stratégii vykonávania pokynov.
Stratégia vykonávania pokynov.
Politika o predchádzaní konfliktov záujmov
VÚB zaviedla primerané a účinné opatrenia a postupy banky pri predchádzaní, minimalizácii a riešení možného konfliktu záujmov. Tieto opatrenia definujú možné konflikty záujmov, ktoré môžu vzniknúť pri výkone bankových činností (a to v podobe interného konfliktu záujmov alebo externého konfliktu záujmov).
Opatreniami na minimalizáciu rizika vzniku interného konfliktu záujmov sú predovšetkým organizačné opatrenia, personálne opatrenia a opatrenia týkajúce sa výmeny informácií a vedenia dokumentácie v banke. VÚB zaviedla opatrenia na minimalizáciu vzniku externého konfliktu záujmov pri ekonomických aktivitách zamestnancov a pri transakciách medzi bankou a zamestnancom, resp. osobou blízkou zamestnancovi. VÚB tiež zaviedla osobitné opatrenia proti predchádzaniu konfliktov záujmov v oblasti finančných analýz.
Tieto opatrenia VÚB uplatňuje a dodržiava a ich hlavným cieľom je predchádzanie konfliktom záujmov, prípadne zvládnutie nevyhnutných konfliktov záujmov tak, aby VÚB zabránila vzniku rizika poškodenia záujmov klientov. VÚB tieto opatrenia sleduje a pravidelne vyhodnocuje ich účinnosť.
V súvislosti s výskytom možného konfliktu záujmov VÚB vyhlasuje, že povahu a zdroj konfliktu klientom oznámi pred poskytnutím investičnej služby alebo pred výkonom činnosti a v prípade ich poskytnutia alebo vykonania uprednostní vždy záujmy klientov pred vlastnými. V prípade konfliktu záujmov medzi Vami klientmi zaistí rovnaké a spravodlivé zaobchádzanie so všetkými klientmi.
Prehľad uzatvorených obchodov
V zmysle Zákona o cenných papieroch je banka povinná uverejňovať obchody uzatvorené s kótovanými akciami a dlhopismi na inom ako regulovanom trhu alebo mimo tzv. mnohostranného obchodného systému.
