Boj proti praniu špinavých peňazí a terorizmu
Do boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu sa zapájame najmä kvôli hrozbe, ktorú predstavujú pre celú spoločnosť. Nechceme ani nepriamo podporovať tieto negatívne javy tým, že umožníme finančné toky prostredníctvom našich služieb. Preto sme vytvorili prísne interné pravidlá na predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a detekciu neobvyklých obchodných operácií. Aby sme zabezpečili ich rešpektovanie v praxi, pravidelne školíme našich zamestnancov.
Pri tvorbe nášho programu na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vychádzame v prvom rade
- zo slovenskej legislatívy
- z európskej legislatívy
- z medzinárodných odporúčaní FATF, odporúčaní Bazilejského výboru pre bankový dohľad a Wolfsbergských zásad
Dôležitou súčasťou účinnej prevencie je dobrá znalosť našich klientov. Len s dostatkom informácií o povahe ekonomických aktivít klienta a o jeho zázemí budeme schopní spoľahlivo rozlíšiť obvyklé a neobvyklé operácie. Samozrejme, našim klientom zaručujeme najväčšiu možnú diskrétnosť pri nakladaní so získanými údajmi. „Poznaj svojho klienta“ vnímame ako princíp obojstrannej transparentnosti vo vzťahu banka – klient. Preto sa môžete spoľahnúť, že robíme maximum, aby sme včas identifikovali a odstránili potenciálne nebezpečenstvo.
Vyhlásenie VÚB pre účely vedenia korešpondenčných účtov v USA podľa Patriot Act (tzv. Patriot Act Certification)
- Patriot Act Certification (pdf v angličtine, 280 kB)
- Wolfsberg Questionnaire (pdf v angličtine, 1.18 MB)
