Investičný dotazník

Vyplnením dotazníka zistíte, ktoré sporiace a investičné produkty sú pre Vás vhodné.

1. Prečo ste sa rozhodli investovať svoje prostriedky?
a) najbezpečnejšie uloženie hotovosti
b) vytvorenie určitej finančnej rezervy
c) získanie atraktívneho výnosu aj za cenu vysokého rizika

2. Plánujete investovať na obdobie:
a) do 2 rokov
b) 2 – 5 rokov
c) nad 5 rokov

3. Aké sú Vaše očakávania, keď investujete alebo vkladáte peniaze do banky:
a) istota aj za cenu priemerného výnosu
b) vyšší výnos ako pri bežných bankových produktoch s relatívnou bezpečnosťou
c) výnos oveľa vyšší ako pri bežných bankových produktoch s akceptovaním vysokého rizika

4. Ako často by ste chceli sporiť/investovať:
a) pravidelne
b) nepravidelne (príležitostne)
c) jednorazovo

5. Akú hodnotu majetku (peňažné prostriedky, ktoré máte k dispozícii) približne predstavuje výška Vašej investície?
a) viac ako polovicu
b) viac ako štvrtinu a menej ako polovicu
c) menej ako štvrtinu

6. S ktorými finančnými produktmi už máte osobné skúsenosti?
a) nemám žiadne skúsenosti s bankovými a investičnými produktmi
b) aspoň raz som využil/a bankové a investičné produkty
c) opakovane využívam bankové a investičné produkty

7. Investujete v banke na 1 rok. Ktorú z nasledujúcich alternatív by ste si vybrali?
a) v najlepšom prípade zisk 3 %, v najhoršom prípade zisk 1 %
b) v najlepšom prípade zisk 5 %, v najhoršom prípade žiadna strata/zisk
c) v najlepšom prípade zisk 25 %, v najhoršom prípade strata 25 %

8. Aký objem majetku (peňažné prostriedky, ktoré máte k dispozícii) ste už doteraz investovali?
a) menej ako štvrtinu
b) viac ako štvrtinu a menej ako polovicu
c) viac ako polovicu

9. Ako by ste reagovali na pokles hodnoty svojej investície o 5 % už počas prvých troch mesiacov?
a) nebudem čakať, investíciu ihneď zruším
b) obávam sa výkyvov hodnoty investície, nebudem ju však predčasne ukončovať
c) krátkodobý pokles mi neprekáža, až v prípade dlhodobého poklesu urobím zmenu. Nebudem sa poklesom zaťažovať, urobím ďalší nákup, lebo cena je teraz výhodná.

Ak ste si zvolili väčšinu odpovedí a)
a zároveň hľadáte len možnosť vytvorenia finančnej rezervy, sú pre Vás najvhodnejšími produktmi
tradičné bankové vklady, t. j. termínované vklady alebo vkladné knižky, kapitálové životné poistenie, prípadne peňažné podielové fondy.

Ak prevažujú odpovede b)
otvárajú sa Vám viaceré zaujímavé možnosti investovania ako garantované produkty, dlhopisové podielové fondy, zaistené fondy, prípadne zmiešané fondy s nízkym podielom akcií.

Ak prevažujú odpovede c)
a zároveň ste si na začiatku zvolili ako cieľ, aby Vaše peniaze pracovali za Vás, sú pre Vás vhodnými produktmi zmiešané a akciové fondy, investičné životné poistenie alebo cenné papiere.